商业银行在中华人民共和国境内

专题 2022-08-13 11:24:21

商业银行境内分支机构申请变更住所(迁址)的条件是什么?应提交哪些文件和资料?

(一)条件:

(1)符合合理布局、经济核算、方便群众的原则;

(2)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

(二)应提交资料:

(1)迁址申请书;

(2)上级机构同意迁址的文件;

(3)新址所有权或使用权的证明文件;

(4)监管机关撤销原址机构的批准文件(使用跨城迁址);

(5)公安、消防部门对住所出具的防盗、报警、消防设施合格证明;

(6)中国银监会要求的其他材料。

商业银行境内分支机构申请歇业的条件是什么?应提交哪些文件和资料?审批程序是什么?

(一)条件:

因客观原因导致申请歇业。

(二)应提交资料:

(1)歇业申请,应说明歇业原因、起止时间;

(2)歇业期间该机构业务处理方案;

(3)歇业公告;

(4)中国银监会及其派出机构要求的其他审慎性资料。

(三)审批程序:

由申请人所在地银监局或银监分局负责受理并做出决定。

审批程序与分支机构变更名称审批程序相同。

批准的歇业期限结束后,申请人可自行复业;但营业场所重新修建的,应报请原批准机关按照开业的条件进行验收,达到要求后方可复业。

商业银行境内分支机构申请变更住所(迁址)的审批程序是什么?

由申请人所在地银监局或银监分局负责受理并做出决定。

变更住所审批程序与分支机构变更名称程序相同。

对于跨城迁址的应在审批机关批准迁址后进行有关筹建工作,筹建就绪后,按照同城支行开业的要求向所在地银监局或银监分局报送开业资料,并根据同城支行开业的条件和程序进行审批。

商业银行境内分支机构名称变更的条件是什么?

商业银行境内分支机构名称变更的条件:

(一)简单更名:

(1)名称应当经工商部门进行名称预先核准。

(2)名称中应当标明“商业银行”字样(城市信用社除外)。

(二)因升格而更名(可按升格批复):

(1)支行升格分行。①总行能够合规守法经营,内部控制和风险管理健全有效,能够贯彻监管机关的监管意见;②总行有拨付营运资金的能力;③拟升格支行连续两年盈利;④拟升格支行内部控制健全有效,连续3年无严重违规行为或重大案件发生;⑤拟升格支行应具有符合条件的并按“双人原则”配备的高级管理人员;⑥中国银监会要求的其他审慎条件。

(2)支行以下机构(不含支行)升格支行。①符合商业银行体制改革和发展方向;②有利于提升分支机构竞争能力;③拟升格机构经营情况良好;④拟升格机构内部控制健全有效、未发生重大案件。

(三)因降格而更名(可按降格批复):

(1)符合商业银行体制改革和发展方向;

(2)有利于稳步推进国有商业银行的机构精简;

(3)有利于处理好改革发展与社会安定的关系。

商业银行境内分支机构申请名称变更应提交哪些文件和资料?

商业银行境内分支机构申请名称变更应提交以下文件、资料:

(一)简单更名:

(1)变更名称的申请,应说明名称变更的原因;

(2)工商部门出具的名称预先核准通知书;

(3)因行政区划变动的,需要提供行政区划变动文件;

(4)中国银监会要求的其他文件、材料。

(二)因升格而更名:

(1)支行升格分行。①申请报告;②可行性研究报告,主要内容包括:拟升格机构的服务区域、现有银行机构的竞争状况、业务重点流域和经营策略、市场前景分析、未来3年发展规划并附主要经营指标预测表及其预测依据和说明;③拟升格机构总行同意升格的批复文件(申请人为分行时);④拟配备的高管人员任职资格审核材料;⑤中国银监会要求的其他文件或资料。

(2)支行以下机构(不含支行)升格支行。①申请报告;②可行性报告(若升格后支行扩大业务范围、授权管辖其他营业网点时);③拟升格机构总行的机构改革规划和批复文件;④拟升格机构上级行对升格后支行业务范围的授权文件;⑤拟升格机构升格前后的组织结构图;⑥拟配备的高管人员任职资格审核材料;⑦中国银监会要求的其他文件、资料。

(三)因降格而更名:

(1)申请报告;

(2)拟降格机构总行的机构改革规划和批复文件;

(3)拟降格机构降格前后的组织结构图;

(4)拟降格机构上级行对降格后机构的业务范围授权文件;

(5)中国银监会要求的其他文件或资料。

泛亚商业银行

台湾民营银行。1992年3月4日成立,注册资本100亿元新台币,实收资本61.7亿元新台币,后增至103.696亿元新台币。据“财政部金融局”1995年底的统计资料,该行实收资本额为103.70亿元新台币,资产总值895.29亿元新台币,存款余额601.96亿元新台币,放款余额643.38亿元新台币,在台湾设有16家分行。到1996年12月底,该行共有分行18家,员工588人。根据1996年7月《银行家》杂志全球1000家大银行的排名,该行以4.11亿美元核心资本在世界上排第595名。1996年6月底,该行总资产达1010.43亿元新台币。

澳门商业银行(亚洲)有限公司

1995年5月15日在澳门注册,1995年9月18日开始营运。资本金为1.75亿澳门元,其中1.74775亿澳门元由澳门商业银行股份有限公司澳门分行的部分资产转移而缴付,其余22.5万元则以现金缴付。同年12月21日资本金增至2.25亿澳门元。该银行拥有澳门商业银行有限公司澳门分行的全部资产,其经营主要目的是开拓东南亚地区,特别是中国内地的金融业务,同时有计划地吸收本地新股东,并扶持葡萄牙企业家在澳门开拓更多的贸易投资机会,以期通过三地往来,为葡萄牙企业家在澳门及中国等经济高速发展的地区投资提供服务。截至1995年底,资产总额为72.23亿澳门元。目前在澳门拥有15家分支机构。

职能分工型商业银行

指针对一国金融体系而言,基本特点是法律限定金融机构必须分门别类各有所司:有专营长期金融,有专营短期金融,有专营有价证券买卖的,有专营信托业务的等等。该体制下商业银行主要经营短期工商信贷业务。采用这种类型体制的国家以美国、日本、英国为代表。这种体制的形成以20世纪30年代资本主义经济危机的爆发为契机,此前,各国对银行业务限制极小,许多商业银行经营多种业务,而大危机中货币信用危机的大规模爆发,不少西方学者归咎于银行业务的综合性,尤其是长期贷款和证券业务的经营。据此,许多国家认定商业银行只宜于经营短期工商信贷业务,并以立法的形式(如美国《1933年银行法》)将商业银行类型和投资银行类型的业务范围作了明确划分,以严格其间的分工,保证了整个金融体系的稳定。

商业银行会计凭证

商业银行用于记录业务事实、明确经济责任的书面凭证。审查和填制会计凭证是商业银行会计核算的起点,其质量高低直接关系到会计核算工作的质量和银行资产的安全。商业银行会计凭证的种类,按其处理程序和用途分为原始凭证和记账凭证,按其格式和使用范围分为通用基本凭证 (商业银行根据有关原始凭证及业务事项自行填制的记账凭证)和专用特定凭证 (如各种结算凭证、贷款凭证、定期储蓄凭证、联行往来凭证等),按其性质可分为现金收入传票、现金付出传票、转账借方传票、转账贷方传票、特种转账借方传票、特种转账贷方传票等六种。编制会计凭证时,要做到凭证要素齐全、内容真实、字迹清楚、数字正确、不得涂改、污损或不按规定更正。审核会计凭证时,一般应当注意审核: 凭证上记载的业务事项是否符合有关政策、办法的规定要求,能否给予办理; 凭证的填写是否符合规定要求,有无错误之处; 凭证是否具有法律效力,单位、银行及有关人员是否按规定签章; 业务发生后是否及时结算,凭证是否超过规定的有效期限。如无错误,应迅速处理; 如有错误,应按规定予以处理。

境内铁路专用线

到1988年主要专用线187条, 总长391.954千米。甘肃省境内地方铁路有8条较长支线专用线:

(1)清水支线,该线为酒泉卫星发射中心专用铁路,起自兰新线清水站山岔,终止额济纳旗绿园车站,全长331.295千米,甘肃境204.7千米。该线1958年5月开工,1959年4月完成铺轨通车,1960年1月由航天基地铁路管理部门运营。1988年8月1日,将K270+912至终点共60.383千米交给内蒙古额济纳旗人民政府管理,至1988年底,该支线全长为270.912千米。

(2)窑街专用线,是为甘肃省窑街矿务局运煤而修的专用线,从兰青铁路海石湾车站出岔,至窑街矿区的集配站――窑街车站,全长16.68千米,1960年6月全线通车,1965年又进行全线配套补强工程,1966年延长至40.8千米。

(3)刘家峡支线,设计为限期使用的专用支线。线路自兰青线八盘峡车站接轨,经上栓、盐锅峡、大川、古城至刘家峡坝头工业站,包括古城,经小川至坝下等岔线,全长为51.2千米。1958年5月开始修建,1967年1月全线通车,由刘家峡水电工程局接管运营。

(4)王家山支线,是甘肃省靖远矿区王家山煤田开发运输专用铁路,起自红会支线长征站西闸口,止于王家山矿区,全长44.79千米。1976年12月10日开工,1984年3月21日验收,并决定该支线由兰州铁路局代管,1984年4月1日正式办理运营。

(5)404支线,是核工业部四○四厂专用线路,自兰新线低窝铺站分岔,1963年正岔线全部建成,正线长16千米,岔线总长47千米。

(6)兰阿支线,自兰州西火车站客场东端出岔,在阿干镇车站前出岔引线至石门沟,该线是为开发运输兰州阿干镇地区煤炭而修建的铁路煤矿支线,全长21.6千米。1955年开工,1956年建成通车。

(7)白家嘴专用线,该线是为金川有色金属公司服务而修建的铁路专用线。自兰新铁路金昌车站出岔,至白家嘴车站,称为厂外线,全长20.14千米。1960年8月开工,1961年6月建成通车,1962年冶金部决定此专用线由金川铁路局管理。

(8)长平铁路(宁县长庆桥――平凉市四十里铺,与宝中线接轨),全长97.4千米。于1992年10月动工兴建,计划2000年前建成。

剩余:2000
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